怎么在手机上买股票开户分级管理+AI赋能券商重塑投顾专业价值

　　投顾人才培养体系的建设是一个系统性工程怎么在手机上买股票开户，涉及“选、育、用、留”的一个完整周期。随着买方投顾转型，不少券商都意识到专业服务的重要性，并开始行动。那什么样才算是好投顾？该如何搭建投顾人才成长快车道？多位业内人士分享了最新思考和自家实践。

　　从定位来看，华福证券金融工程及金融产品首席分析师李杨在研报中表示，未来投顾行业的大生态基础设施将围绕投顾机构的搭建和驱动展开，让投顾走向前台，发挥核心作用，为客户提供量身定制的服务。

　　当投顾走向C位（核心位置），我们需要什么样的好投顾？对此，中国银河证券投顾业务负责人认为，优秀的投资顾问通常应具备四方面要求：一是具备专业研究能力、专业输出能力、专业陪伴能力三位一体的综合化专业服务能力；二是以客户为中心的专业服务意识；三是长期学习能力；四是合规展业意识与职业道德规范。

　　其中，在专业服务意识上，优秀的投顾应深入了解客户的财务状况、投资目标、个性化需求、投资期限等关键信息，为客户量身定制个性化的财富管理方案，同时长期跟踪调整，以保证投资建议的可持续性和客户满意度与获得感。

　　上述标准也是一些业内人士的心声。从实践来看，多家券商也从加强队伍体系化建设、加大能力专业化培养、持续进行科技赋能等方面来培养优秀投顾。

　　一是，在人才选拔上，持有投顾证书只是基础门槛，有些券商会在此基础上做进一步的筛选。比如某华南地区的中型券商人士提到，所在券商建立了完备的6E投顾人才选拔模型，从教育背景、工作经历、专业能力、业务能力、个人活力、职业素养方面，通过笔试、面试反复筛选。据他介绍，经过上述考核后的投顾，其服务能力可被量化评估并据此定价，进而支撑付费投顾服务的开展。再比如中国银河证券，记者了解到，该公司同样在全国范围选拔ETF投顾人才，展开多轮面试笔试实战筛选，进一步细分投顾人才队伍。

　　二是，在队伍体系化建设上，多家券商愈发重视投顾队伍的分级管理，实现人才精准定位与资源优化。中信建投是业内较早进行投顾队伍体系化建设的。据投顾业务有关负责人介绍，该公司根据投资经验、服务能力、培训比赛、客户满意度跟踪等维度，持续选拔储备投顾专业人才，并动态调整投顾专业等级，优中选优，形成了涵盖行业投顾、金牌投顾、白金投顾、资深白金投顾、首席投顾的五级专业人才体系。

　　三是，在科技赋能上，许多券商在持续加强对投顾队伍的科技投入。据中信建投投顾业务有关负责人介绍，该公司利用大数据分析、量化金融模型以及智能化算法，为投资顾问提供个性化的AI（人工智能）助手，在数据分析、深度研究、信息共享等方面提升效能，极大提升投资顾问的效率和生产力。

　　中国银河证券投顾业务负责人提到怎么在手机上买股票开户，该公司于2024年部署上线大模型，将其功能深度融入公司自研的专业投顾平台G-winstar（问TA），实现平台赋能升级，着力打造智能化投顾平台。现阶段，中国银河证券主要采取“大模型赋能投顾，投顾再服务客户”的模式。

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